Reflexões sobre o Futuro Financeiro
O final de um ano muitas vezes leva a uma reflexão sobre o futuro financeiro. Com 2026 se aproximando, muitos brasileiros têm como objetivo a construção de uma renda extra.
Investindo em Imóveis
Dentro desse planejamento, a alternativa de investir em imóveis se destaca. A aquisição de uma casa ou apartamento com o propósito de gerar renda a partir dos aluguéis se tornou uma das opções mais populares e percebidas como seguras no Brasil, oferecendo uma maneira de garantir dinheiro de forma constante.
Desafios da Gestão de Imóveis Físicos
Entretanto, gerenciar imóveis físicos pode ser mais desgastante do que se imagina. Além de todas as burocracias vinculadas à compra de uma propriedade, o investidor deve lidar com aspectos como reformas, intermediação imobiliária ou até mesmo a relação com inquilinos, incluindo a possibilidade de inadimplência.
Uma Alternativa Viável
Diante desse cenário, uma estratégia alternativa que também envolve imóveis pode se revelar uma abordagem mais prática e, potencialmente, tão rentável quanto o aluguel tradicional. Em 2025, essa estratégia gerou um retorno médio de R$ 1.008 por mês, considerando um investimento inicial de R$ 100 mil.
Desempenho do Setor Imobiliário em 2025
O ano de 2025 foi especialmente bom para os investidores do setor imobiliário. O preço médio do aluguel teve uma valorização acima da inflação, resultando em uma rentabilidade média de 6,83% ao ano.
Isso significa que, se um investidor aplicou R$ 100 mil na compra de um imóvel, recebeu um aluguel médio de R$ 569,17 por mês. No entanto, para aqueles que planejam investir em imóveis para alugar, encontrar uma propriedade em bom estado, bem localizada e que garanta uma renda superior a R$ 569,17 costuma demandar um investimento mais elevado que os R$ 100 mil.
Vantagens da Estratégia Alternativa
Uma das principais vantagens dessa estratégia alternativa é que não é necessário um grande investimento inicial para começar. Com os mesmos R$ 100 mil, um investimento em fundos imobiliários (FIIs) de janeiro a novembro poderia proporcionar uma rentabilidade média de 11,10%, apenas com os “aluguéis”.
Na prática, isso representa um retorno médio potencial de R$ 1.008,66 por mês, com o benefício adicional de ser isento de Imposto de Renda.
A informação encorajadora é que, ao iniciar o investimento neste momento, há a perspectiva de receber a primeira renda extra já em janeiro de 2026.
Investindo em Fundos Imobiliários
Ao entrar no mercado de fundos imobiliários, o investidor torna-se coproprietário de espaços corporativos, galpões logísticos, shopping centers, hospitais, agências bancárias e até mesmo pode se tornar credor de projetos do setor.
Esses ativos normalmente geram receita mensalmente, seja por meio dos aluguéis pagos por inquilinos ou pelo pagamento de juros dos créditos imobiliários.
Distribuição dos Lucros
Conforme a legislação, os FIIs são obrigados a distribuir uma parte do lucro aos coproprietários ou cotistas, como são conhecidos. Isso significa que quem investe em fundos imobiliários pode ver dinheiro entrando na conta todos os meses, com diversas vantagens:
- Gestão Profissional: Não é necessário lidar com inquilinos, pois o fundo é administrado por uma equipe especializada.
- Sem Reformas: O fundo se encarrega das eventuais reformas e manutenções, eliminando essa preocupação do investidor.
- Diversificação: A redução dos riscos de vacância, considerando que os FIIs possuem múltiplos imóveis, o que ajuda na geração de receita.
- Burocracia Minimizada: A estrutura jurídica e tributária do fundo cuida de impostos e documentos relacionados aos imóveis.
- Isenção de Imposto de Renda sobre os “aluguéis”.
- Liquidez: O investidor pode entrar e sair do investimento conforme desejar.
Portanto, com os fundos imobiliários, é possível diversificar os investimentos em vários imóveis ao mesmo tempo, com um aporte inicial consideravelmente menor e sem as preocupações associadas à gestão de imóveis físicos.
Vantagens dos Fundos Imobiliários
Caso a posse de parte do investimento se torne indesejável, o investidor tem a opção de vender suas cotas rapidamente na bolsa.
Entretanto, é essencial que o investidor escolha fundos imobiliários com bom potencial de rentabilidade. De acordo com Caio Araujo, analista da Empiricus, para 2026, há 10 FIIs que se destacam em relação à capacidade de gerar renda extra.
Este conjunto de informações está disponível de forma gratuita para acesso nos próximos 90 dias.
Testando a Estratégia por 90 Dias
Caio Araujo é um especialista em fundos imobiliários e realiza mensalmente uma rigorosa curadoria para identificar as melhores opções. À frente da série “Renda Imobiliária”, ele considera diversos fatores antes de fazer recomendações, incluindo:
- A qualidade dos imóveis.
- A saúde financeira dos inquilinos.
- O histórico de gestão do fundo.
- O índice de vacância.
- A relação entre preço e valor.
No ano de 2025, a carteira recomendada pelo analista gerou um retorno 62% superior à média dos aluguéis de imóveis físicos.
Além disso, a valorização das cotas dos FIIs recomendados também gera ganhos. O retorno de 11,1% mencionado refere-se apenas à rentabilidade dos proventos pagos pelos fundos imobiliários sugeridos por Araujo.
Para 2026, o foco permanece em gerar renda extra mensal. Desta vez, a Empiricus propõe um “teste drive” para os interessados.
Para aqueles que querem explorar a estratégia que demonstrou resultados melhores do que o aluguel de imóveis físicos, a empresa oferece 90 dias de teste gratuito da série “Renda Imobiliária”.
Ao se inscrever gratuitamente, além de receber a lista com os 10 melhores FIIs para investir no momento, o usuário terá acesso a:
- Relatórios semanais.
- Lives com gestores de fundos imobiliários.
- Sessões de perguntas e respostas.
- Canal exclusivo no Telegram.
Isenção de Imposto de Renda
Vale ressaltar que a isenção de Imposto de Renda será mantida para as cotas dos fundos imobiliários que foram emitidas até 2025.
Fonte: www.moneytimes.com.br