- Babylon e Aave se unem para permitir que BTC nativo seja usado como colateral em empréstimos DeFi.
- BTC pode agora garantir pools de seguros descentralizados, gerando rendimento se não for utilizado.
- Usuários mantêm controle total de seu Bitcoin enquanto acessam liquidez DeFi.
Em um movimento inovador para o ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi), a plataforma de staking em Bitcoin, Babylon, anunciou uma parceria com a Aave, um dos maiores protocolos de empréstimos descentralizados.
A colaboração tem como objetivo permitir que os detentores de Bitcoin (BTC) utilizem seu BTC nativo, não embalado, como colateral para empréstimos e para participar de um modelo pioneiro de seguro DeFi.
Essa iniciativa irá reformular a interação do Bitcoin com o DeFi, liberando liquidez enquanto mantém a segurança esperada pelos usuários de Bitcoin.
Colateral nativo de Bitcoin chega ao DeFi
Tradicionalmente, o uso do Bitcoin em DeFi exigia que ele fosse transformado em uma versão tokenizada, como o WBTC, o que introduzia riscos de custódia e etapas adicionais. A parceria da Babylon com a Aave elimina essa barreira ao permitir que os usuários depositem seu BTC nativo diretamente como colateral.
Através dos Vaults de Bitcoin sem confiança da Babylon, o BTC pode ser bloqueado em um contrato com tempo de bloqueio em sua própria blockchain e reconhecido pela arquitetura de empréstimos hub-and-spoke da Aave.
Isso permite que os usuários peguem emprestados stablecoins ou outros ativos cripto enquanto mantêm o controle total das chaves de seu Bitcoin.
Essa mudança é esperada para expandir significativamente a liquidez do BTC no DeFi. Atualmente, mesmo as maiores iniciativas de Bitcoin embalado representam menos de 1% da capitalização total do mercado de Bitcoin.
O próprio produto de staking da Babylon garante mais de 56.000 BTC, demonstrando uma forte demanda por usos produtivos do Bitcoin.
Ao desbloquear BTC nativo para empréstimos, a parceria poderia trazer uma parte substancial do suprimento ocioso de Bitcoin para aplicações DeFi produtivas, potencialmente transformando os mercados de empréstimos.
Seguro DeFi respaldado por Bitcoin
Além dos empréstimos, a Babylon está se preparando para estender seus vaults para o setor de seguros, um desenvolvimento que pode redefinir como os protocolos DeFi gerenciam riscos.
O modelo proposto permite que os detentores de BTC depositem seu Bitcoin em pools de seguros descentralizados.
Esses pools serviriam como cobertura contra hacks de protocolo e outras falhas. Os depositantes ganham rendimento se não houver sinistros, enquanto o pool fornece liquidez para pagamentos em caso de um exploit validado.
Essa abordagem transforma o Bitcoin em um ativo fundamental para a gestão de riscos no DeFi, oferecendo uma nova via para a geração de rendimento enquanto protege o ecossistema.
David Tse, co-fundador da Babylon, informou à CoinDesk que a iniciativa de seguro ainda está em desenvolvimento, com um anúncio oficial previsto para janeiro de 2026.
Os testes para os produtos integrados de empréstimos e seguros em BTC estão programados para começar no início de 2026, com um lançamento mais amplo planejado para abril do mesmo ano.
A combinação do design seguro dos vaults da Babylon e da extensa rede de liquidez da Aave cria uma estrutura que prioriza tanto a segurança quanto a usabilidade, um equilíbrio frequentemente ausente em soluções de múltiplas cadeias e custódia.
Transformando o papel do Bitcoin no DeFi
Essa parceria aborda desafios de longa data na adoção do Bitcoin no DeFi.
Ao eliminar a necessidade de ativos embalados e intermediários de custódia, reduz o risco sistêmico, permitindo que os detentores de Bitcoin utilizem seu capital de forma mais eficiente.
Os usuários podem participar de atividades de empréstimos e seguros sem abrir mão do controle sobre seu Bitcoin, alinhando-se aos princípios fundamentais de segurança e descentralização que há muito tempo definem a rede Bitcoin.
Especialistas na área veem essa colaboração como um potencial catalisador para uma adoção mais ampla do BTC em aplicações descentralizadas.
Desbloquear até mesmo uma fração pequena do suprimento de Bitcoin para empréstimos e seguros pode aprofundar significativamente a liquidez e remodelar as dinâmicas do mercado.
Para o usuário médio, isso se traduz em formas mais seguras, otimizadas e produtivas de gerar rendimento a partir de suas posses.
Fonte: coinjournal.net