A Revolução da Inteligência Artificial na Assessoria Financeira
A inteligência artificial pode atuar como uma solução inovadora para criar um novo modelo de atendimento, especialmente voltado para uma fatia de investidores que, após os recentes escândalos relacionados a conflitos de interesse, se considera “órfã” do mercado de assessoria. Essa é a opinião da gestora de patrimônio TAG, que atualmente administra R$ 18 bilhões.
Foco em Clientes com Patrimônio Médio
O objetivo da TAG é atingir clientes com patrimônio que varia entre R$ 3 milhões e R$ 20 milhões. Embora esses investidores possuam recursos significativos para aplicações financeiras, eles ainda não geram uma escala que os habilite a receber o mesmo nível de planejamento financeiro que é oferecido para clientes de maior riqueza. Atualmente, a TAG concentra suas operações em clientes com patrimônio a partir de R$ 20 milhões.
Automation de Análise e Planejamento
Utilizando tecnologia avançada, a empresa almeja automatizar partes do trabalho relacionadas à análise e ao planejamento financeiro, permitindo, assim, que consiga atender um maior número de clientes. Esse modelo visa evitar a replicação do atendimento personalizado tradicional, que demanda um elevado número de horas de serviço prestado por especialistas.
Reflexão sobre o Atendimento Personalizado
André Leite, diretor de investimentos da TAG, ressalta que a demanda de trabalho para atender um cliente com R$ 1 milhão é praticamente a mesma que para um cliente com R$ 100 milhões. O atendimento envolve reuniões, análises de carteiras e avaliações de investimentos. Entretanto, para a gestora, a receita gerada pelo cliente menor nem sempre justifica esse custo.
Busca por Novas Alternativas
A avaliação interna indica que esses investidores passaram por experiências negativas com parte do setor de distribuição e, portanto, buscam alternativas. Entre essas alternativas, destaca-se o modelo de taxa fixa, conhecido como fee based. Nesse sistema, não há comissões pagas ao consultor, que é compensado por um valor fixo, incentivando-o a fazer o patrimônio do cliente crescer, o que resultaria também em uma elevação das suas próprias taxas.
Crescimento da Classe Afluente
Este movimento ocorre em um contexto onde o mercado de gestão de patrimônio procura uma clientela cada vez mais ampla, em um cenário que apresenta crescimento limitado da riqueza no Brasil. Conforme expõe Leite, a faixa de clientes afluentes se torna cada vez mais relevante, especialmente porque o segmento de grandes patrimônios está enfrentando um crescimento mais modesto.
Planejamento Patrimonial Abrangente
Na perspectiva da TAG, o modelo de assessoria de investimentos que se baseia na remuneração por comissões preencheu uma lacuna deixada pela falta de escala. No entanto, ele não atendeu à demanda por um planejamento patrimonial mais abrangente.
Desenvolvimento da Inteligência Artificial
O projeto de inteligência artificial da gestora visa desenvolver ferramentas que auxiliarão não apenas na seleção de investimentos, mas também nas etapas iniciais do planejamento financeiro. A proposta é identificar as necessidades dos clientes, considerando aspectos tributários e sucessórios, antes de definir quais investimentos realizar.
Iniciativas em Inteligência Artificial
Até 2025, 90 funcionários da TAG tiveram treinamento específico em inteligência artificial, e, em 2026, a empresa estabeleceu como meta que cada área tivesse, ao menos, um projeto-piloto. A expectativa inicial era de alcançar dez iniciativas, porém, esse número já ultrapassou 65 projetos. Simultaneamente, a área de tecnologia está trabalhando na infraestrutura necessária para garantir segurança e para criar um centro de dados.
Avaliação de Funcionários e Infraestrutura
Ao final do ano, a TAG realizará uma avaliação da infraestrutura e dos funcionários, que será dividida entre aqueles que se adaptaram culturalmente às inovações, aqueles que necessitam de treinamento, os que precisam de assistência eventual e aqueles que podem não ter o perfil adequado para continuar na operação. Leite caracteriza essa mudança como uma nova era.
Aplicação Prática da Inteligência Artificial
A empresa já colocou a inteligência artificial em prática em várias áreas administrativas. Um de seus projetos, denominado Super Copilot, consiste em um sistema que agrega dados tanto internos quanto externos para responder às consultas feitas pelos profissionais da empresa. Essa ferramenta é capaz de reunir informações públicas de empresas, além de indicadores de ações e crédito, produzindo relatórios que auxiliam a equipe comercial. Com o uso desse sistema, consultores não precisam mais consultar a equipe de gestão a cada vez que um cliente demanda informações sobre uma empresa específica.
Substituição de Tarefas Operacionais
Além disso, a tecnologia começa a desempenhar um papel significativo na substituição de tarefas operacionais. Um exemplo prático é a automação na produção de relatórios mensais para fundos de pensão. Anteriormente, uma analista gastava cerca de cinco horas por mês coletando dados e organizando os documentos. Com a automação, esse processo passou a ser realizado com um único comando.
Potencial das Ferramentas de Análise
Um dos testes realizados já demonstrou o potencial das ferramentas no campo da análise de investimentos. Quando um cliente expressou interesse em adquirir uma participação relevante em uma empresa do setor agropecuário, a equipe da TAG, com a assistência da inteligência artificial, produziu um relatório que continha aproximadamente 40 páginas em questão de um dia. Segundo a TAG, um trabalho dessa natureza poderia exigir uma semana de dedicação de um profissional; entretanto, com o auxílio da ferramenta, o relatório foi gerado em cerca de três horas.
Objetivo da TAG com a Tecnologia
Para a TAG, o objetivo não se resume a simplesmente reduzir custos com o quadro de funcionários. O foco é capacitar os profissionais a realizarem mais, elevando a eficiência e a qualidade do serviço prestado aos clientes.
Fonte: www.estadao.com.br
