Mais do que uma simples investigação sobre finanças, a pesquisa revela lições fundamentais sobre mentalidade e gestão de riqueza que qualquer investidor pode utilizar, independentemente do saldo em sua conta bancária.
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Riqueza é tempo, propósito e legado
No contexto de um mundo repleto de incertezas e transformações rápidas, os ultrarrecentes estão reconfigurando o conceito de “sucesso”. Aproximadamente 85% deles entendem o sucesso como a capacidade de auxiliar os outros a avançarem, colocando uma ênfase especial na liderança fundamentada em valores.
Andrew L. Cohen, presidente executivo global do J.P. Morgan Private Bank, enfatiza que “os participantes da pesquisa nos lembram que a prosperidade ultrapassa os aspectos financeiros. Suas perspectivas nos instigam a reconsiderar o que realmente significa construir uma riqueza duradoura, ao posicionar o propósito, a conexão e o legado como elementos centrais nessa jornada.”
Esse dado explicita o crescente movimento em direção à filantropia estruturada: mais de 70% das famílias pesquisadas mantêm equipes dedicadas à garantia de que suas doações sejam tanto estratégicas quanto duradouras.
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Embora a maioria dessas famílias conte com equipes especializadas e consultores, os bilionários geralmente monitoram suas investidas de perto e participam ativamente na tomada de decisões e na análise dos resultados obtidos.
Diversificação: a regra de ouro
A diversificação permanece como um pilar central nas estratégias adotadas por essas famílias. “Discutimos sobre como acumular riqueza concentrando-se em um ativo e, depois, mantê-la por meio da diversificação”, resume um dos participantes da pesquisa.
Em linhas gerais, as carteiras de investimentos incluem ações, private equity, imóveis, renda fixa e disponibilidades financeiras, variando conforme o perfil de risco e os objetivos estratégicos de cada família.
A maioria das famílias enxerga valor em alocações de menor risco. “Não há nada de errado em investimentos que possam parecer maçantes e tradicionais”, afirmou um dos envolvidos. Em contrapartida, na ausência de uma necessidade imediata de liquidez, os bilionários buscam as vantagens de ativos de baixa liquidez. “Se você não precisa acessar os recursos rapidamente, escolha o prêmio de iliquidez e obtenha maior rentabilidade”, comentou outro entrevistado.
Um dos participantes contrabalançou essa visão, afirmando que “eu prefiro manter todos os meus recursos concentrados em poucas áreas que eu que acompanho com bastante cuidado.”
Cautela diante dos riscos globais
Os bilionários estão longe de habitar uma bolha de tranquilidade. As principais preocupações, apontadas por 63% dos entrevistados, são as tensões geopolíticas, seguidas pela volatilidade dos mercados, complicações relacionadas às mudanças climáticas e o impacto da inteligência artificial.
Inteligência artificial: eficiência sem perder o toque humano
A inteligência artificial se consolidou como parte integrante do cotidiano das famílias mais abastadas do mundo. Cerca de 80% utilizam a tecnologia em atividades pessoais, que vão desde planejamento de viagens até projetos criativos. Além disso, 69% aplicam a IA em seus negócios, especialmente para análise de dados e otimização de custos.
Cohen observa: “A inteligência artificial está abrindo novas oportunidades para as famílias e suas empresas, mas o sucesso real reside no equilíbrio entre inovação e discernimento. A tecnologia é uma ferramenta valiosa, mas são os valores e o julgamento humanos que geram um impacto duradouro.”
Outro aspecto comum entre as grandes fortunas é o crescente interesse por ativos alternativos, não apenas pelos retornos financeiros que podem oferecer. De acordo com o relatório, 34% dos bilionários têm participação em equipes e arenas esportivas. Para muitos, tal envolvimento é uma maneira de expressar valores pessoais e contribuir com suas comunidades, além de ser um tipo de investimento.
Fonte: borainvestir.b3.com.br
