Aumento dos serviços de troca de cripto para dinheiro no Canadá
Um relatório da CBC revelou que o Canadá está testemunhando um aumento nos serviços não regulamentados de troca de cripto para dinheiro, que permitem transferências financeiras anônimas em larga escala.
Essas operações não apenas ignoram leis de combate à lavagem de dinheiro, mas também estabelecem um rastro financeiro que as agências de inteligência financeira não conseguem rastrear.
Em cidades como Toronto e Montreal, plataformas de cripto estão facilitando entregas de dinheiro discreto no valor de milhares, e até milhões, de reais, sem exigir identificação dos usuários.
Apesar das regras que exigem verificação completa para transações superiores a R$1.000, os serviços continuam a realizar entregas de dinheiro com apenas uma confirmação mínima.
Especialistas alertaram sobre o papel desses serviços em potencializar a lavagem de dinheiro, o comércio ilícito e o crime financeiro. Esforços de investigação agora revelaram como esse movimento financeiro discreto está escapando da supervisão à vista de todos.
Negócios de cripto para dinheiro evitam checagens de identidade
Em uma filial de um negócio de transferência de dinheiro registrado no centro de Toronto, uma retirada de R$1.900 foi organizada através de mensagens criptografadas utilizando o aplicativo Telegram.
A única verificação exigida foi uma foto de uma nota canadense de R$5.
O cliente, que anteriormente transferiu 2.000 tokens Tether para a exchange de cripto 001k, mostrou a nota física e recebeu notas de R$100 do caixa, sem mais perguntas.
Essas transações violam as regulamentações canadenses de combate à lavagem de dinheiro, que exigem identificação pessoal e documentação da transação para qualquer transferência que exceda R$1.000.
A empresa alegou mais tarde que o arranjo foi feito por um gerente desonesto utilizando fundos pessoais fora dos registros oficiais.
Atesem, a pessoa do caixa agiu sem conhecimento da verdadeira natureza da transação.
A 001k não está registrada no FINTRAC, a agência canadense de inteligência financeira, e portanto não está legalmente autorizada a conduzir negócios com canadenses.
No entanto, a transação prosseguiu e passou despercebida pela fiscalização regulatória.
Plataformas oferecem entregas de milhões de reais
Um padrão semelhante foi descoberto em Montreal.
Jornalistas participaram de conversas anônimas com serviços de cripto, incluindo 001k e outro provedor não identificado.
Ambos ofereceram entregar R$1.000.000 e R$890.000 em dinheiro, respectivamente, em troca de Tether enviado para carteiras designadas.
Nenhuma identificação foi solicitada em nenhum momento.
Essas plataformas operam online, sendo contatáveis através de diretórios na web e canais do Telegram.
Muitas anunciam abertamente e oferecem negócios presenciais em locais que vão de Halifax a Vancouver.
De acordo com especialistas, mais de 20 desses serviços foram encontrados no Canadá, a maioria operando sem registro adequado ou checagens regulatórias.
Apesar da tentativa do Canadá de regular o setor por meio do FINTRAC, a aplicação das regras permanece limitada.
A agência supervisiona mais de 2.600 serviços de dinheiro registrados, mas carece de recursos para monitorar operadores não registrados e clandestinos.
Um canal crescente de lavagem global
A empresa de análise de cripto Crystal revelou à CBC que os serviços de troca de cripto para dinheiro em Hong Kong processaram R$2,5 bilhões em 2024.
O mercado em rápido crescimento do Canadá poderia espelhar esse número se a fiscalização continuar deficiente.
Com o aumento de tokens digitais como Bitcoin, Ethereum e Tether, tornou-se mais fácil para o dinheiro se mover entre fronteiras e ser convertido em dinheiro não rastreável.
As forças de segurança dependem do acesso à identidade do usuário no ponto em que a cripto entra ou sai do sistema.
Quando as transações são realizadas sem registro, esses pontos desaparecem, e a transparência da blockchain se torna irrelevante.
Os investigadores perdem visibilidade assim que os ativos digitais são convertidos em moeda física de forma anônima.
A flexibilidade desses serviços cria riscos.
Qualquer pessoa pode agora mover grandes quantias para dentro ou fora do Canadá sem detecção, incluindo redes de crime organizado e indivíduos envolvidos em atividades ilegais.
Sem monitoramento ativo de conformidade, essas transações ocorrem sem deixar qualquer conexão rastreável.
Canadá enfrenta dificuldades em aplicar regulamentos de cripto
Os reguladores canadenses não têm recursos suficientes para lidar com a magnitude do problema.
As plataformas de cripto podem conectar usuários em segundos, contornando os sistemas financeiros tradicionais e permitindo acesso instantâneo a grandes volumes de dinheiro.
A supervisão do FINTRAC é limitada, e sua incapacidade de rastrear operadores estrangeiros ou monitorar plataformas criptografadas como o Telegram gera uma grande lacuna na segurança financeira.
A utilização de pequenos sinais, como o número de série de uma nota de R$5, para validar trocas de milhares de reais destaca quão distantes esses serviços estão da conformidade.
Se não forem tomadas medidas regulatórias significativas, o Canadá poderá continuar a servir como um hub silencioso para transferências de dinheiro em cripto que evitam a supervisão, o registro e as obrigações legais.
Fonte: coinjournal.net