Introdução ao Crédito Comercial para o Agronegócio
Em meio a um cenário de juros altos no Brasil e crescente pressão sobre o capital de giro, uma solução que ainda é pouco conhecida começa a se destacar entre os importadores do setor agrícola: o crédito comercial oferecido por uma seguradora estatal da China.
A Atuação da Sinosure
A proposta envolve a atuação da Sinosure, uma empresa estatal chinesa especializada no seguro de crédito à exportação. Ela assegura operações de exportação originadas na China, o que, na prática, permite que empresas brasileiras adquiram insumos, fertilizantes e equipamentos com a possibilidade de parcelamento do pagamento — uma prática incomum nas negociações com fornecedores chineses.
“A Sinosure protege o exportador contra a inadimplência. Como resultado, o exportador pode oferecer prazos ao importador, que deixa de realizar o pagamento antecipadamente e passa a efetuar o pagamento após receber e vender a mercadoria,” explica Ícaro Moro, gerente de crédito à importação da Axton Global.
O Papel da Axton Global
A Axton se posiciona como intermediária e estruturadora das operações, conectando os importadores brasileiros ao sistema da Sinosure. Na prática, a consultoria organiza o processo de análise de crédito, estabelece a ponte com exportadores chineses e acompanha toda a operação até a liberação do limite de crédito e seu uso.
A parceria foi firmada no primeiro trimestre do ano entre a Axton Global e a Câmara de Comércio e Indústria Brasil-China (CCIBC).
“Nosso papel é funcionar como facilitadores. A Sinosure não intervém diretamente com o importador brasileiro, então nossa função é viabilizar o acesso a esse mecanismo e assegurar que a operação aconteça de maneira estruturada e segura,” afirma Moro.
Modelo de Pagamento e Vantagens
Esse modelo assegura o risco de inadimplência do importador e garante ao exportador chinês o recebimento. Com essa proteção disponível, os fornecedores chineses conseguem oferecer prazos estendidos de pagamento — normalmente entre 90 e 120 dias — aos compradores brasileiros, sem a necessidade de antecipação total ou de depender de crédito bancário local.
“Mesmo empresas com demanda significativa enfrentam dificuldades para crescer, pois precisam imobilizar uma quantidade excessiva de caixa ou recorrer a linhas de crédito cara. Essa situação pressiona as margens de lucro. O prazo de pagamento é uma solução eficaz para esse problema,” afirma.
A Axton Global, que foi fundada em 2015 em Hong Kong, surgiu exatamente para lidar com a disparidade entre produção, demanda e financiamento no comércio internacional. Ao estruturar operações baseadas na Sinosure, a empresa tem como objetivo reduzir os custos financeiros relacionados às importações e aliviar a pressão sobre o capital das companhias.
Quem Pode Acessar o Crédito?
A Sinosure, criada em 2001, desempenha um papel central na estratégia de exportação da China. Em 2024, a estatal garantiu aproximadamente US$ 1 trilhão em embarques, o que corresponde a cerca de 28% de todas as exportações do país. No Brasil, estima-se que mais de 10 mil empresas já utilizem esse mecanismo.
Apesar da sua ampla utilização, este instrumento ainda é pouco conhecido no território brasileiro. “É um mecanismo que poucos conhecem. Muitas empresas nunca ouviram falar sobre isso. Nosso trabalho é justamente divulgar essa alternativa,” destaca Moro.
O acesso a esse modelo, entretanto, não é irrestrito. A aprovação para o crédito depende de critérios mínimos estabelecidos pela Sinosure, que estão principalmente relacionados ao porte da empresa e ao seu histórico financeiro.
“De forma geral, estamos falando de importadores que já têm alguma relação anterior com a China, com volumes de importação a partir de US$ 200 mil por ano e um faturamento superior a US$ 1 milhão,” explica.
Além disso, é necessário que a empresa possua pelo menos um ano de demonstrações financeiras consistentes. Por outro lado, existem poucas restrições em relação aos produtos que podem ser importados — exceto para cargas consideradas de alto risco, como itens perigosos ou perecíveis.
“Se o importador atende aos critérios financeiros, a ferramenta é bastante ampla. O principal filtro não é o tipo de produto, mas sim a capacidade de pagamento,” conclui.
Fonte: www.moneytimes.com.br