Renda Passiva por Meio do Aluguel de Imóveis
Gerar renda passiva por meio do aluguel de imóveis é uma prática bastante reconhecida e valorizada por muitos investidores. Além dos valores recebidos pela locação, existe também a possibilidade de lucro com a valorização do bem.
Alternativas para Buscar Renda no Setor Imobiliário
No entanto, essa não é a única opção disponível para quem deseja obter renda nesse setor. Há uma estratégia que pode proporcionar resultados superiores ao aluguel tradicional. Essa abordagem pode simplificar o caminho para quem deseja viver de renda com imóveis.
Utilizando uma ferramenta desenvolvida recentemente para ajudar investidores a planejarem sua jornada para viver de renda, realizamos várias simulações e chegamos à conclusão de que:
É possível receber “aluguéis” de R$ 5.573,01 mensais, sem a necessidade de comprar um imóvel físico.
A Estratégia que Pode Render 72% a Mais do que o Aluguel Tradicional
Considere a situação em que você possui R$ 600 mil para investir, com a intenção de adquirir um apartamento e alugá-lo para obter uma fonte de renda.
Você localiza um apartamento à venda no bairro de Moema, em São Paulo, cujo preço corresponde exatamente ao valor disponível para investimento. Este imóvel possui 52m², inclui uma suíte, um banheiro social e uma vaga de garagem. O condomínio também oferece diversas comodidades.
Suponha que o apartamento se encontra em perfeito estado de conservação, o que significa que não serão necessárias reformas antes de colocá-lo para locação.
Pela pesquisa em plataformas de compra, venda e aluguel de imóveis, constatamos que a locação de um apartamento semelhante tem um valor aproximado de R$ 3.300 por mês, sem incluir despesas adicionais como condomínio, IPTU e outros custos.
Isso representa um retorno de cerca de 6,8% ao ano. Com base na pesquisa realizada pela FipeZap em junho de 2025, essa rentabilidade é superior à média registrada para a cidade de São Paulo, que é de 5,93% ao ano, o que é bastante significativo.
Entretanto, esse retorno poderia ser até 72% maior caso você optasse por investir em imóveis por meio dos fundos imobiliários (FIIs), ao invés de adquirir o apartamento.
Os FIIs são ativos que podem ser negociados na bolsa de valores, permitindo que vários investidores gerenciem recursos no mercado imobiliário. Na prática, isso significa que você pode adquirir porções de prédios corporativos, shopping centers, galpões logísticos e outros tipos de imóveis, buscando retornos financeiros através deles.
Vantagens dos Fundos Imobiliários
Em geral, os fundos imobiliários oferecem o pagamento de dividendos mensais, o que dá a impressão de que, todo mês, você está recebendo um “aluguel”, com uma série de vantagens:
- A administração dos imóveis é realizada por gestores altamente qualificados;
- Você possui acesso a uma carteira diversificada de imóveis, ao invés de depender de um único apartamento ou galpão;
- Pode se tornar proprietário de partes de imóveis localizados em regiões privilegiadas, o que pode resultar em um “aluguel” mais elevado;
- Pode se beneficiar da valorização das cotas que são negociadas em bolsa.
Para ilustrar, realizamos uma simulação com a ferramenta Vivendo de Renda com FIIs, desenvolvida pela EQI Research. A análise revelou que, se você tivesse investido os R$ 600 mil em uma carteira de fundos imobiliários, poderia receber um “aluguel” de R$ 5.573,01 mensalmente.
Isso demonstra que, enquanto o aluguel convencional gera um retorno médio de 6,8% ao ano, a estratégia envolvendo fundos imobiliários pode alcançar um retorno de até 11,73% no mesmo período, o que representa um aumento de 72% na rentabilidade.
Adicionalmente, essa abordagem elimina a necessidade de lidar diretamente com inquilinos e a preocupação com a manutenção do imóvel, bem como a recepção dos aluguéis de forma correta.
Orientações para Investir em Fundos Imobiliários
Porém, uma pergunta pertinente para investidores é: como identificar quais fundos imobiliários são os mais adequados para buscar rentabilidade semelhante? Para facilitar essa busca, o Simulador Vivendo de Renda com FIIs proporciona acesso a uma carteira recomendada, contendo boas oportunidades de investimento.
Utilização do Simulador
O Simulador Vivendo de Renda com FIIs disponibilizado pela EQI é uma ferramenta gratuita que auxilia o investidor a compreender qual seria o retorno potencial em reais de um investimento em fundos imobiliários. Além disso, possibilita prever um valor que o investidor gostaria de receber mensalmente ao aplicar em FIIs.
Com isso, o simulador não apenas ajuda na comparação entre estratégias, mas também fornece uma carteira recomendada com fundos imobiliários com o potencial de gerar renda passiva.
Os interessados podem testar o simulador agora, gratuitamente. Para isso, é necessário clicar no botão indicado e seguir as orientações disponíveis.