Mercury Levanta $200 Milhões em Financiamento
Mercury, uma fintech que oferece serviços bancários para startups, conseguiu levantar a quantia de $200 milhões em sua mais recente rodada de financiamento, alcançando uma avaliação de $5,2 bilhões. A informação foi obtida com exclusividade pela CNBC.
Essa avaliação representa um aumento de 49% em relação à rodada anterior de financiamento da empresa, realizada há 14 meses. Essa tendência contrasta com o cenário de queda que muitas fintechs estão enfrentando atualmente.
Liderança da Rodada de Financiamento
A rodada de financiamento da Série D foi liderada pela TCV, uma empresa de capital de risco que já apoiou outros nomes conhecidos do setor financeiro, como Revolut e Nubank. Além da TCV, participaram investidores já existentes, incluindo Sequoia Capital, Andreessen Horowitz e Coatue, conforme relatado pelo CEO da Mercury, Immad Akhund à CNBC.
Nos últimos anos, a Mercury se destacou como uma das poucas fintechs que conseguiram prosperar mesmo após a queda nas avaliações inflacionadas ocorridas durante a pandemia. A empresa já conta com mais de 300.000 clientes, incluindo um terço das startups em estágio inicial dos Estados Unidos, e tem sido lucrativa nos últimos quatro anos, alcançando recentemente uma receita anualizada de $650 milhões, segundo Akhund.
Impacto da Inteligência Artificial
Enquanto a inteligência artificial generativa prejudicou muitas startups que foram criadas antes da chegada do ChatGPT da OpenAI no final de 2022, essa mesma tecnologia também impulsionou a criação de novas empresas. A Mercury, que permite a abertura de contas para negócios em suas fases iniciais, tem se beneficiado diretamente dessa tendência, segundo Akhund.
“Observamos um crescimento significativo, especialmente recentemente, e grande parte desse crescimento se deve ao fato de a inteligência artificial ser um dos principais facilitadores do empreendedorismo”, afirmou. “Estamos vendo muitas pessoas criando startups de IA, mas também companhias que, embora não sejam voltadas para IA, estão utilizando a tecnologia para construir aplicativos de forma rápida ou desenvolver produtos e websites com grande agilidade.”
Aprovação para se Tornar um Banco Regulamentado
A captação de recursos ocorreu algumas semanas após a Mercury ter anunciado que recebeu aprovação condicional do Escritório do Controlador da Moeda para se tornar um banco regulamentado federalmente. Essa iniciativa faz parte de uma onda de fintechs e empresas de criptomoedas que estão buscando ingressar no sistema bancário tradicional, que é dominado por instituições estabelecidas.
Construindo o Banco Mercury
O estatuto, que segundo Akhund pode estar pronto para a aprovação final em 2027, permitirá que a Mercury mantenha uma parte maior de sua receita. Após a transformação em um banco regulamentado, a Mercury também terá a capacidade de expandir suas ofertas de empréstimos, entrar na rede Zelle para pagamentos instantâneos e reduzir sua dependência de bancos parceiros, como a Column e a Choice Financial.
“No nível que a Mercury se encontra, faz todo o sentido ser diretamente regulamentada”, explicou Akhund. “Tendemos a ser muito maiores do que nossos bancos patrocinadores. Quando um regulador bancário entra, eles realmente desejam regular diretamente a nós.”
Essa mudança também reflete uma transformação mais ampla em curso no setor de fintech, após a falência do intermediário Synapse expor fragilidades no modelo de parceria que impulsionou o crescimento da indústria na última década.
Ainda assim, Akhund afirmou que a Mercury planeja continuar a trabalhar com seus bancos parceiros mesmo após obter seu próprio estatuto, pois alguns serviços bancários continuarão a ser compartilhados entre as instituições.
Diferenciação no Mercado
A Mercury ganhou popularidade entre as startups como uma alternativa mais amigável à tecnologia em comparação com os bancos tradicionais. A empresa, então, se beneficiou da queda do Silicon Valley Bank em 2023. Atualmente, visa usar a inteligência artificial para manter sua liderança em características digitais voltadas para fundadores de startups e pequenas empresas.
Recentemente, a Mercury lançou ferramentas que permitem que empresas interajam com suas contas através de assistentes de codificação por inteligência artificial. A empresa também planeja revelar uma interface de IA mais abrangente ainda este ano, que permitirá aos clientes aprovar pagamentos, enviar faturas e gerir finanças utilizando linguagem conversacional.
Akhund afirmou que não tem planos de vender a empresa para um banco, como fez a Brex em janeiro. Ele expressou sua intenção de que a Mercury se torne uma empresa pública no futuro. “Eu realmente quero construir uma marca forte e independente”, afirmou. “Eu gostaria que fosse uma empresa pública.”
Fonte: www.cnbc.com