Redes de Lavagem de Dinheiro em Criptomoedas
Introdução
Um novo relatório da empresa de análise de dados em blockchain Chainalysis, divulgado na terça-feira, revela que redes chinesas de lavagem de dinheiro movimentaram cerca de US$ 16,1 bilhões em fundos ilícitos através de transações de criptomoedas em 2025. Essas redes, conhecidas como Redes de Lavagem de Dinheiro de Língua Chinesa (CLMNs), representaram aproximadamente um quinto do ecossistema ilícito de criptomoedas no ano, que a Chainalysis avaliou em mais de US$ 82 bilhões.
Estrutura das Redes
As redes criminosas operam principalmente através de canais variados e grupos de chat na plataforma de mensagens Telegram, onde os lavadores de dinheiro anunciam seus serviços a clientes em potencial. De acordo com o relatório, essas postagens frequentemente incluem imagens de grandes quantias em dinheiro e testemunhos públicos que comprovam a liquidez e a qualidade do serviço oferecido.
Esses canais no Telegram, referidos como "plataformas de garantia", funcionam como centros de marketing ou serviços de custódia informais, conectando vendedores a potenciais clientes. Embora essas plataformas não controlem as transações subjacentes, a Chainalysis identificou que são os principais meios pelos quais os negócios ilícitos são organizados.
Atividades Criminosas Adicionais
Além da lavagem de dinheiro, as atividades nessas plataformas incluem outras formas de comércio criminoso, como tráfico humano e venda de pratos de Starlink utilizados em centros de fraude no Sudeste Asiático, conforme indicado por Andrew Fierman, chefe de Inteligência de Segurança Nacional da Chainalysis.
Perfis de Clientes
Fierman comentou que os clientes em potencial variam de sindicatos do crime organizado a atores estatais sancionados. "Já observamos tudo, desde dinheiro da Coreia do Norte e ataques relacionados ao DPRK até toda uma série de outras atividades ilícitas", ele afirmou em entrevista à CNBC.
De acordo com Mark Button, professor de criminologia da Universidade de Portsmouth, locais como o Telegram são canais comuns para redes ilícitas em todo o mundo. Button tem estudado redes semelhantes na Índia e na África Ocidental.
Métodos de Lavagem
O relatório identificou seis técnicas principais usadas pelas redes de lavagem de dinheiro de língua chinesa para ocultar fundos, frequentemente confiando em ativos digitais como criptomoedas para transferir recursos de maneira discreta. Fierman destacou que as criptomoedas atraem os criminosos por suas características de liquidez, facilidade e relativa anonimidade, especialmente para aqueles que desejam evitar ter seus fundos congelados em plataformas financeiras tradicionais.
Estáveis como o USDT, emitido pela Tether, e o USDC, da Circle, são criptomoedas projetadas para manter um valor estável em relação a um ativo específico, frequentemente uma moeda fiduciária como o dólar americano. Sua menor volatilidade em comparação a criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum contribui para a redução dos custos de transação.
Fierman destaca: "Se você está envolvido em atividades ilícitas, a última coisa que você quer é perder mais dinheiro. Você já tem que pagar pelo processo de lavagem… o último desejo é enfrentar uma semana ruim com o Bitcoin e perder mais 10% do seu dinheiro."
Casinos, Criptomoedas e Crime
Interconexões entre Crime e Indústria do Jogo
Muitas organizações do crime organizado que utilizam serviços de lavagem baseados em criptomoedas frequentemente movimentam fundos também através de empresas que parecem legítimas. Segundo Button, "os cassinos são uma maneira clássica de lavar receitas criminais", acrescentando que é prática comum que grupos criminosos adulterem os números de receita.
Desde pelo menos 2022, o Sudeste Asiático tem emergido como um centro para cassinos licenciados e não licenciados com links para o crime organizado, conforme um relatório de 2024 do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime.
Escopo das Transações
Embora o estudo da Chainalysis tenha analisado redes organizadas que utilizam o mandarim como seu meio de comunicação principal, Fierman observou que muitas transações também se originam fora da China, incluindo locais como Camboja e Mianmar, onde sindicatos do crime organizado têm sido encontrados operando elaborados centros de fraude.
Button acrescenta que "a China tem sido muito eficaz em reprimir esses tipos de fraudes, porque geralmente não toleram o crime organizado." Na quinta-feira, a mídia estatal chinesa Xinhua informou que 11 membros de um sindicato de fraudes baseado em Mianmar foram executados sob acusações de "homicídio intencional, lesões intencionais, detenção ilegal, fraude e estabelecimento de cassino".
Leis Estritas e Deslocamento Criminal
A China possui leis rigorosas sobre lavagem de dinheiro e baniu a negociação de criptomoedas desde 2021, citando seu uso em crimes organizados. Como resultado, grupos criminosos chineses frequentemente se deslocam para jurisdições no Sudeste Asiático, como Camboja e Mianmar, onde legislações mais fracas e oficiais locais corruptos permitem que operem com mais liberdade.
Embora as autoridades tenham buscado proativamente reprimir esses sindicatos de crimes transnacionais, a execução da lei tem se mostrado desafiadora devido à sofisticação das operações e à complexidade da aplicação de leis transfronteiriças. Button ressalta que "essas são organizações muito grandes e bem financiadas. Isso não é como um pequeno grupo de criminosos operando em um apartamento de fundo".
Avaliação da Atividade Criminal
A Chainalysis estimou que essas redes de lavagem de dinheiro de língua chinesa lavaram o equivalente a US$ 44 milhões por dia em 2025. Apesar dos esforços para combater esse comércio ilícito, Fierman acredita que muitas dessas redes provavelmente continuarão a evitar a captura. "Essa é a maneira como os atores ilícitos operam. Eles evoluem, e uma vez que um é detectado, eles se deslocam para outra via."
Fonte: www.cnbc.com
