Investir em ETFs se tornou tendência? Ativos cresceram 70% no Brasil

Historicamente, os ETFs eram considerados produtos destinados principalmente a investidores mais sofisticados. Entretanto, atualmente, esses fundos começam a se consolidar como uma das principais tendências do mercado financeiro brasileiro. A quantidade de fundos de índice listados na bolsa cresceu 70% entre janeiro de 2025 e março de 2026, refletindo um aumento significativo na adesão a esses instrumentos.

No consolidado do ano de 2025, conforme dados da B3, o mercado de ETFs no Brasil teve um crescimento de 24% no número de investidores, encerrando o ano com mais de 721,7 mil cotistas. Além disso, o patrimônio sob custódia subiu de R$ 54 bilhões para R$ 91 bilhões durante esse período.

Fatores que atraem o investidor brasileiro para os ETFs

O ETF é classificado como um fundo de investimento com cotas que podem ser negociadas na Bolsa de Valores. Comumente conhecidos como “fundos de índice”, esses produtos possibilitam que o investidor tenha acesso a uma cesta diversificada de ativos através de um único investimento.

Na perspectiva de Thiago Salomão, jornalista, analista de ações, fundador e CEO do Market Makers, “as gestoras estão diante de um ciclo de inovação sem precedentes”. Salomão destaca que várias gestoras lançaram recentemente ETFs temáticos que se concentram em áreas como Inteligência Artificial, ESG (meio ambiente, responsabilidade social e governança) e infraestrutura.

Segundo ele, existem três principais fatores que ajudam a explicar o crescimento notável dos ETFs entre os brasileiros:

1. Custos mais baixos em comparação aos fundos tradicionais;
2. Diversificação eficiente em um contexto caracterizado por incertezas fiscais e geopolíticas;
3. Acesso facilitado a mercados internacionais, mesmo para investidores que estão iniciando sua jornada no universo dos investimentos.

Salomão acrescenta: “Os ETFs oferecem uma combinação perfeita para implementar uma estratégia de crescimento, proporcionando liquidez, transparência e um custo reduzido.”

Renda x Crescimento: Nova carteira de Thiago Salomão

Ao abordar a temática sobre a escolha entre uma carteira focada em crescimento ou renda, Salomão destaca que essa decisão não é uma questão de certo ou errado, mas sim uma escolha estratégica que deve estar alinhada ao perfil, aos objetivos financeiros e ao horizonte temporal de cada investidor.

Contudo, em discussões com colegas do mercado financeiro, ele percebeu que, em sua atual situação financeira, não há uma necessidade imediata por renda passiva. Salomão observa: “No longo prazo, os retornos associados ao growth tendem a ser muito mais vantajosos. Minha intenção é acumular agora e, ao entrar no período da aposentadoria, mudar o foco para a renda passiva novamente.”

Na prática, Salomão identificou que, ao fazer essa transição, os investimentos que mais chamaram sua atenção foram os ETFs.

Ele ressalta que o mercado de ETFs brasileiro viveu um ano histórico em 2026. Esse notável crescimento reflete a maturidade crescente dos investidores locais, além do surgimento de novos produtos que atendem a uma variedade de estratégias, que vão desde renda fixa até tecnologia de ponta.

Durante todo esse processo, Salomão também considerou as pessoas que o acompanham de perto em sua trajetória no mercado financeiro. Estima-se que cerca de 7 milhões de pessoas são alcançadas mensalmente pelo podcast do Market Makers.