Liquidação Extrajudicial da Reag Trust
A liquidação extrajudicial da Reag Trust Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários foi decretada pelo Banco Central na quinta-feira, dia 15. Esta ação foi motivada por violação grave das normas do Sistema Financeiro Nacional (SFN).
Na prática, a liquidação extrajudicial interrompe as atividades da instituição e resulta na sua retirada do SFN, um procedimento que acontece em casos de graves infrações às normas regulamentadoras da atividade financeira ou em situações de insolvência irrecuperável, caracterizadas pela incapacidade de honrar suas obrigações financeiras.
Entre os indícios que levaram à decisão do Banco Central está o relato de que fundos administrados pela Reag Trust envolveram operações fraudulentas com o Banco Master no período entre julho de 2023 e julho de 2024, conforme informações que foram repassadas ao Tribunal de Contas da União (TCU).
A autarquia monetária ressaltou que essas operações estavam em desacordo com as normas do SFN, apresentando falhas graves na gestão de risco, crédito e liquidez.
Vale mencionar que a empresa já havia sido investigada por possíveis ligações com esquemas de lavagem de dinheiro, que foram apurados na operação Carbono Oculto, a qual investiga a relação entre o setor de combustíveis, o Primeiro Comando da Capital (PCC) e instituições financeiras.
O Banco Central anunciou que continuará a adotar todas as medidas necessárias em relação à Reag Trust, buscando apurar as responsabilidades conforme suas atribuições legais.
Consequências da Liquidação Extrajudicial
A liquidação extrajudicial leva à interrupção das operações de uma instituição, promovendo uma retirada ordenada do Sistema Financeiro Nacional. Segundo o Banco Central, essa medida pode ser aplicada em duas situações: insolvência irrecuperável ou a ocorrência de graves infrações às normas que regulam a atividade de instituições financeiras, dentre outras situações previstas por lei.
A autarquia pode intervir quando uma instituição financeira demonstra grave deterioração de seu patrimônio ou enfrenta dificuldades para cumprir suas obrigações. Nestes casos, o Banco Central pode exigir que seus controladores provêem os recursos necessários, transfiram o controle, promovam a reorganização da sociedade ou adotem medidas de recuperação.
Os credores da instituição passam por um processo de habilitação e classificação, conforme estabelecido na Lei nº 11.101 de 2005, que rege a recuperação judicial, a recuperação extrajudicial e a falência de empresas.
Assim que a liquidação é decretada, as atividades operacionais da instituição financeira são encerradas, e todas as obrigações são consideradas vencidas.
Relação entre Banco Master e Reag Trust
O Banco Master possuía vínculos financeiros com a Reag Investimentos e a Trustee DTVM, que foram alvos da Operação Carbono Oculto, a qual teve como objetivo desmantelar um esquema de fraudes e lavagem de dinheiro que envolvia o setor de combustíveis.
Após a deflagração da Operação Carbono Oculto, em um comunicado ao mercado em setembro de 2025, a Reag Investimentos informou que o fundo Hans 95 havia negociado Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com o Banco Master.
Em resposta à operação, o Banco Master esclareceu que a Reag era uma prestadora de serviços da instituição, com suas atividades limitadas à gestão e administração de fundos, assim como várias outras gestoras e administradores que também prestavam serviços ao banco.
“O Banco Master é apenas um entre centenas de clientes da Reag, que é uma das maiores instituições do País, não tendo qualquer participação na sua gestão, estrutura societária ou decisões internas”, afirmou a instituição na ocasião.
Fonte: www.cnnbrasil.com.br