Movimentações Milionárias em Empresas: É Hora de Ficar em Alerta!

Movimentações que alcançam dezenas ou até centenas de milhões de reais, realizadas por empresas recém-criadas e sem um histórico financeiro comprovado, devem acionar mecanismos de monitoramento mais rigorosos nas instituições financeiras. Essa é a avaliação que faz o advogado e especialista em compliance empresarial, Flávio Bernardes, em uma entrevista concedida ao Times Brasil – Licenciado Exclusivo CNBC.

De acordo com Bernardes, vários indícios que surgiram no caso do Banco Master envolvem pagamentos elevados a empresas recentemente constituídas, levantando questionamentos sobre a existência e a real comprovação dos serviços que teriam sido prestados por essas empresas.

“Como uma quantia significativa de milhões de reais pode circular entre empresas jovens e recém-constituídas sem que o compliance das instituições identifique isso? Esses são indícios bastante contundentes,” afirmou.

Para o advogado, transações dessa magnitude fogem do padrão esperado para companhias que ainda não possuem um histórico financeiro consolidado e, portanto, deveriam ser sujeitas a verificações adicionais.

Leia também: Liquidante do Banco Master amplia busca por ativos ligados a Vorcaro nos EUA

Necessidade de um controle mais rigoroso sobre empresas novas

Bernardes explica que a facilidade no processo de abertura de empresas faz parte de uma desburocratização considerada positiva para a economia, contudo, essa mudança não elimina a necessidade de controles sobre transações que se destacam por serem atípicas.

Na sua avaliação, uma empresa recém-constituída que começa a movimentar valores muito altos precisa, necessariamente, da atenção diferenciada por parte das instituições financeiras.

“Uma empresa nova que apresenta faturas de montantes elevados, como R$ 80 milhões ou R$ 100 milhões, deveria ter sua situação destacada no compliance, considerando que não possui um histórico financeiro,” destacou.

O especialista ressalta ainda que, em empresas que prestam serviços, a entrega é menos tangível do que em operações que envolvem a troca de bens físicos. Isso pode dificultar a verificação do que, de fato, foi prestado.

Verificação de dados cadastrais como prioridade

Outro aspecto abordado por Bernardes refere-se ao levantamento de informações sobre sócios ou diretores de empresas, que apesar de apresentarem perfis que parecem incompatíveis com o volume de operações realizadas, podem, em alguns casos, ser beneficiárias de programas sociais.

Entretanto, ele ressalta que essa incompatibilidade não se traduz automaticamente em conclusão de irregularidades. Existe a possibilidade de que dados de terceiros tenham sido utilizados de forma indevida nos registros empresariais.

Para o advogado, essa situação reforça a necessidade de cruzar informações cadastrais, societárias e financeiras antes e durante o relacionamento das instituições com as empresas e os responsáveis por estas.

A importância do compliance na identificação de riscos

Bernardes destaca que as operações que estão fora do padrão devem ser separadas e monitoradas pelos sistemas internos das instituições financeiras. Quando aplicável, essas operações precisam ser comunicadas aos órgãos que têm a responsabilidade pela fiscalização.

Segundo ele, ferramentas de inteligência artificial e cruzamentos de diferentes bases de dados já possibilitam a identificação de inconsistências e perfis que merecem uma análise mais aprofundada.

“Atualmente, na era da inteligência artificial, existem algoritmos que cruzam diversos dados exatamente para destacar onde estão os riscos. O compliance deve ser mais efetivo na análise”, afirmou.

Na visão do especialista, as informações disponíveis até o momento indicam que operações de alto valor, realizadas por empresas sem um histórico financeiro suficiente, deveriam ter recebido um controle mais rigoroso por parte dos mecanismos de supervisão.