Capital One Responde a Processo sobre Contas da Trump Organization
No que se refere à ação judicial movida devido ao fechamento das contas bancárias da Trump Organization, a Capital One Financial se defendeu na sexta-feira, afirmando que a decisão foi tomada após uma análise elaborada por especialistas em prevenção à lavagem de dinheiro. Este anúncio representa a primeira vez que um banco formalmente vincula preocupações sobre lavagem de dinheiro ao negócio familiar do presidente dos Estados Unidos, Donald Trump. A Capital One busca o arquivamento do caso, questionando as alegações de desbanking ilegal — ou de negação de serviços com base em motivos políticos ou religiosos — por parte da Trump Organization.
A Trump Organization e Eric Trump, filho do presidente, não responderam imediatamente a pedidos de comentário.
Justificativas da Capital One para o Fechamento das Contas
A Capital One nunca acusou a Trump Organization de lavagem de dinheiro ilegal. No entanto, no documento protocolado na sexta-feira, a instituição argumentou que “documentos e as próprias alegações dos autores deixam claro que a Capital One fechou as contas dos autores por razões relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro (AML)”. Segundo a empresa, os fechamentos foram resultado de meses de análise e uma revisão cuidadosa realizada pela equipe de AML da Capital One, em conformidade com as políticas do banco e orientações regulatórias.
A Capital One notificou suas intenções de fechar mais de 300 contas bancárias ligadas à Trump Organization em março de 2021. A ação judicial da Trump Organization foi apresentada em março de 2025, em um tribunal federal na Flórida, alegando que o fechamento das contas foi motivado pelas crenças “woke” da Capital One e pelo desejo da instituição de se beneficiar do clima político após a invasão do Capitólio dos Estados Unidos em 6 de janeiro de 2021.
Alegações Mal-Orientadas: A Resposta da Capital One
O tribunal federal em Miami rejeitou duas reclamações no caso Capital One, mas concedeu aos autores a oportunidade de apresentar uma queixa modificada em ambas as ocasiões. A Capital One afirmou que a versão mais recente, protocolada em julho, “sofre dos mesmos erros fundamentais que as duas petições anteriores.”
Na apresentação da sexta-feira, a Capital One classificou as alegações da Trump Organization sobre a motivação política como “mal-orientadas” e “baseadas em citações selecionadas e sem o contexto completo” dos documentos submetidos ao tribunal.
Segundo o documento, “os padrões de transações identificados pela Capital One estão entre os tipos de atividades sinalizadas pelas orientações bancárias federais.”
Pressões Políticas e Ações Legais
Desde o início do segundo mandato de Trump, sua administração tem pressionado alguns grandes bancos, ecoando queixas de conservadores de que as instituições estão deliberadamente atacando o campo político à direita. O ex-presidente assinou uma ordem executiva em agosto de 2025, proibindo o desbanking discriminatório. Em janeiro, Trump entrou com uma ação contra o JPMorgan Chase pelos mesmos motivos, evidenciando o ambiente de políticas conturbadas que Wall Street está enfrentando durante seu segundo mandato.
Em 2019, durante seu primeiro mandato, Trump processou tanto a Capital One quanto o Deutsche Bank, tentando impedi-los de compartilhar registros financeiros com o Congresso, em meio a uma investigação conduzida por legisladores democratas. Profissionais de prevenção à lavagem de dinheiro no Deutsche Bank supostamente sinalizaram um conjunto de transações, mas os executivos ignoraram esses sinais; o Deutsche Bank negou essa informação na época.
Fonte: www.cnbc.com
